风险管理部岗位职责及考核办法(风险管理部岗位职责及考核办法最新)

风险管理部岗位职责及考核办法(风险管理部岗位职责及考核办法最新)

为提高风险管理部整体风险审查与控制水平,规范风险管理部内部管理,根据《融资担保业务风险管理制度及业务流程》、《保后检查管理制度》及公司相关规定,拟定风险管理部岗位设置及职责。

一、风险管理部岗位设置:

现设置为风控总监、风控主审两个岗位。

二、风险管理部岗位职责:

(一)、风控总监岗位职责:

1、认真履约公司要求的各项职责。

2、风险管理部第一负责人。领导、组织、安排风险管理部全体员工分工协作,完成本职工作;监督风险管理部全体员工遵守公司规章制度、部门规范情况;督促风险管理部全体员工通过日常交流、外部培训、以会代训等方式保持并提高专业胜任能力;复核重大担保项目的审查程序及结论;强化部门全体员工风险意识,要求全体员工保持应有的关注。

3、定期向公司董事长(总经理)报告担保项目风险情况。

4、针对现实工作中出现的重大问题及时向公司董事长(总经理)汇报并提出解决或改进建议。

5、主持召开部门常规会议与临时会议。常规会议至少每半个月召开一次,临时会议根据实际情况而定。

6、条件允许的情况下应调查并审查担保项目。

7、日常事务管理。

8、公司临时安排的其他事务。

风控总监不参与风险管理部内部考核,但作为项目主审时受项目主审人员职责约束。

(二)、风控主审职责:

1、保持客观、独立、公正、谨慎的职业操守。

2、遵守公司廉洁制度要求,保守客户及公司商业秘密。

3、保持并提高专业胜任能力,自觉强化风险意识,保持应有的关注。随时关注最新的国家宏观经济政策、产业政策、信贷政策以及担保行业政策法规,适时学习管理、财务、会计、金融、法律、资产评估、风险管理等知识,提高综合素质。

4、定期总结工作心得并在部门会议上相互交流。

5、严格遵守公司风险管理制度及业务操作流程、部门规范。尽职调查及审查并撰写风险审查意见或报告,要求能抓住问题的关键,提示主要的风险,并提出防范措施。

6、风控主审应在规定的审查期间内完成对项目的审查并上会,特殊情况导致超期的,应说明原因。

7、风控主审对项目审查期间的项目资料负保管义务。

8、风控主审应尽量保证出具的风险审查意见或报告的稳定性、准确性,避免出现纯粹的书写错误。如出具前沟通,交叉复核等。

9、及时登记工作日志、风险审查台账。

10、与部门所有员工团结协作,分工互助。

11、对自己审查的项目履行保后专员的职责。

12、认真完成风控总监及公司董事长(总经理)安排的其他工作。

三、风险管理部岗位考核办法

(一)、风控总监职责考核范围:

1、对本部门项目审查质量进行监督,并对项目审查质量负责。

2、对本部门人员的日常工作进行监督,日常工作未完成的及时要求相关人员进行整改。

3、协调相关部门,保障工作顺利开展。

4、组织对相同行业的已保项目进行分析总结。

5、及时完成公司领导安排的其他事项。

(二)、风控主审职责考核范围:

1、主审人员就有关项目审查、风险评价、风险应对、文书制作等事项的工作质量负责,工作质量为主审人员的主要考核依据。

A、担保项目主要事项核实。B、揭示保前的主要风险。C、风险事项评价。D、反保措施评价。E、保前的风险应对;F、书面文书起草,包括书面审查意见、审批资料填制、《审批决议通知书》、保后检查报告;G、对已保项目进行分类总结。

2、文书制作方面的质量要求:

保前对项目评审均需出具书面材料,其中书面审查意见应表述明确,项目基本情况应作简要介绍,重点反映审查事项及其评价。审批资料填制应反映重点审查内容及评价,条理清晰,不应有错字、漏字现象,行文应规范。《审批决议通知书》应按规定格式规范填写,不应有错字、漏字现象行文应规范。主审人员制作的文书应建立项目文件夹,拷贝于风管内部共享,便于学习和统计。

3、日常事务考核具体内容主要有:A、工作日志台帐。B、风险审查台帐。

日常事务完成情况的具体要求:

(1)、工作日志台账,工作日志要求位员工登记当日工作情况,记录工作要点。出差时应在出差前后一日内进行登记,出差应注明时间、地点及项目名称。

(2)、风险审查台帐,凡经风管受理的项目由内勤人员登记项目基本信息,项目审查人员在接受资料后根据项目审查进度登记风险审查台帐。注重审查时效性问题,超期审查的应注明具体原因。要求准确及时的完整登录。

4、根据公司领导安排的其他事项应及时完成。

(三)、考核标准:

部门考核依据审查人员审查项目质量为基础,每个项目占10分,各审查人员总得分除以项目个数为审查人员的实际得分。6分以下为不合格,考核不予奖励,6分以上按实际百分比奖励。8分以上按100%的比例奖励。

例:如主审共审5个项目,共50分,实际得分40分,计算方式为:40/5=8分。

风控总监按全体审查人员总分除以项目个数计算。

(四)、考核程序:

按周小结,月总结,全年拉通计算。每周对审查项目按周小结,月总结,全年拉通计算。每周对审查项目进行评价,按月对当月在保项目进行统计。

风险审查人员在审保会或项目预审会(仅指不上会项目)结束后,对项目进行评价。评价由审保会各成员提问、项目阐述分析等为评价依据。风控总监为考评人。各项目考评结论在相关审查台帐中予以反映,并注明改进方法。

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