一、保险销售
（一）保险销售的含义
保险销售：指以保险产品为载体，以满足消费者的需求为中心，运用整体销售手段，实现保险公司长远经营目标的一系列活动。
（二）保险销售的主要环节
1. 准客户开拓
2. 调查并确认客户的保险需求
3. 设计并介绍保险方案
4. 疑问解答并促成签约
（三）保险销售渠道
1. 直接销售渠道：保险公司通过自己销售获得业务，具体包括：（1）直销人员销售；（2）直接邮寄销售；（3）电话销售；（4）网络销售。
2. 间接销售渠道：保险公司通过中介渠道获得业务，具体包括：（1）保险代理人销售；（2）保险经纪人销售。
二、保险承保
（一）保险承保的含义
保险承保：指保险人对投保人所提出的投保申请进行审核，继而决定是否承保和如何承保的过程。
（二）保险承保的主要环节
1. 核保
2. 承保决策
3. 缮制单证
4. 复核签章
5. 收取保费
三、保险理赔
（一）保险理赔的含义
保险理赔：指在保险标的发生风险事故后，保险人对被保险人或受益人提出的索赔要求进行处理的行为。
（二）保险理赔的原则
1. 重合同、守信用
2. 主动、迅速、准确、合理
3. 实事求是
（三）保险理赔的流程
1. 财产保险：损失通知、审核保险责任、进行损失调查、赔偿保险金、损余处理、代位求偿。
2. 人身保险：接案、立案、初审、调查、核定、复核、 审批、结案、归档。
四、保险客户服务
保险客户服务：指保险人在与现有客户及潜在客户接触的阶段，通过畅通有效的服务渠道，为客户提供产品信息、 品质保证、合同义务履行、客户保全、纠纷处理等项目的服务以及基于客户的特殊需求和对客户的特别关注而提供的附加服务内容。具体包括：
1. 售前服务：指保险人在销售保险产品之前为消费者提供各种有关保险行业、保险产品信息、资讯，咨询，免费举办讲座，风险规划与管理等服务。
2. 售中服务：指在保险产品买卖过程中保险人为客户提供填写投保单、保险条款的准确解释，免费体检，保单包装与递送，为客户办理自动缴费手续等服务。
3. 售后服务：指保险人提供免费查询热线、定期拜访、 契约保全和保险理赔等服务。
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