餐饮企业注意了,这里有一份2021年的资金管理建议(餐饮企业注意了,这里有一份2021年的资金管理建议表)

新年新气象,本该是大展拳脚的时候。可时不时冒出的疫情反复,经营业绩的忽高忽低,总让餐饮企业提心吊胆。尤其是掌握着资金状况的财务负责人和老板,为了现金流的运作,在2020年可没少费心。小晟要在这儿提醒各位老板:在2021年,对待资金管理,要比去年更要打起十二分的精神,因为现金流紧缺的情况,可能在某些时候,变得更加严峻。

餐饮企业注意了,这里有一份2021年的资金管理建议(餐饮企业注意了,这里有一份2021年的资金管理建议表)

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去年的教训历历在目

犹记得2020年1月的时候,很多餐饮企业喜气洋洋地筹备春节旺市、大方豪迈地分配利润、开开心心地派发奖金。账上的资金余额被用的七七八八,也没有太大压力;因为春节假期,正是餐饮传统消费高峰,资金大幅回流可期。谁也没有想到,一场突如其来的疫情击毁了一切,小企业现金流撑不住纷纷倒闭,大企业也只是苦苦支撑,省吃俭用。

好在,国家在危机时刻及时出手,各种帮扶政策接踵而来,税收优惠、贷款支持、租金减免,着实帮助了不少企业渡过难关。从此之后,挺过来的餐饮企业,大多是痛定思痛,对自身的资金管理变得愈加重视。

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今年的风险依旧存在

进入2021,餐饮企业的现金流不再如去年般捉襟见肘,但您也要悠着点儿用。

首先,疫情的反复依旧存在,在北方城市、边境口岸城市、空港国际物流频繁的城市尤其明显。这些区域的餐饮企业,传统营业额预估所带来的资金预期,将不再具有参考性,企业需要准备更为灵活且偏悲观的应急预案。

其次是病毒的升级风险。例如,近期北京新报告的本地确诊病例的新冠病毒样本,与英国发现的新冠病毒变异株高度同源,随之带来的区域管制措施也全面升级,这对餐饮企业的打击可想而知。身处不可控的黑天鹅事件之中,尽可能多的安全备付资金准备,可能在2021年是众多企业的常态化操作。

然后是减免政策的收紧。国家去年已经尽了最大努力去帮扶企业,然而在巨额的防疫支出面前,各类优惠政策也是有时限的,基本的财政支出仍旧需要各行各业的税收来贡献。所以,生活服务业的税收减免收紧了、中小企业的单位社保恢复了,餐饮企业终须依靠自救。2020有内外双因素支撑走过困局,而2021,更多地是依靠自己活下去。

最后是市场资金的紧缺时点。疫情期间很多银行推出了针对性的贷款产品,比如农业银行助业快E贷、建设银行云义贷、交通银行应急贷等,不少餐饮企业通过信用及抵押、质押、保证等多种方式,获得了低利率贷款。然而大多数贷款,最长期限3年,最短1年(信用贷常见)。从时间推算上讲,2021年的下半年起,各中小企业将逐步迎来还贷高峰,也就是除了日常经营所需,起码还要把贷款本息备好,极有可能出现一定时期内企业普遍面临“钱荒”的局面。

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如何应对?

小晟建议,一是在今年的利润分配时,不要分配得干干净净,把留存收益、盈余公积尽可能多储备一些;二是做好全年的资金筹划,列明2021年各月的大额资金支出计划,实现资金错期应用,避免债务集中爆发;三是融资借贷操作,尽可能在上半年落实,避免下半年贷款难度提升;四是审慎疫情易发区域的拓店规划,视情况压缩大店数量;五是做好税务申报数据备份,餐饮免税期结束,税务检查也马虎大意不得。

长路漫漫,且行且努力。餐饮是“勤”行,民以食为天,天道必酬勤。小晟相信,有了资金管理的准备,付出了努力,风雨过后总会见彩虹。

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