山西五台农商行围绕“改革化险，提质增效”的总目标，切实优化资金业务资产结构，改善资金业务资产质量，提高业务收益水平，紧紧围绕一个核心、守住一个底线、坚持一个原则的工作思路，充分运用同业资金业务灵活的优势，创新创优，提质增效，圆满完成二季度资金业务收入及资金业务资产收入率的任务目标，为顺利完成全年任务奠定坚实基础。截至6月末，该行共实现资金业务收入0.46亿元，完成序时目标的104.39%，同比增收0.13亿元，增幅达38.63%；实现资金业务资产收入率3.22%，完成目标的105.71%。
紧紧围绕“稳增收提质效”核心目标。该行于年初制定全年投资策略，坚持以“稳增收提质效”为核心目标，积极探索与创新，致力于搭建金融产品丰富性、金融服务完善性、业务系统先进性的金融市场业务体系，打造金融市场业务核心竞争优势。通过回购、约期、债券、票据、贴现、再贴现等短中长期资金产品组合搭配，转投国债、地方政府债、政策性金融债等信用风险较小的产品，充分考虑国债及地方政府债的免税优势，结合当期活跃政金债，利用今年债市在资金宽松下维持的震荡格局，布局波段交易，在加大交易频率实现稳定业务收入的同时增厚收益。
牢牢守住“不发生系统性金融风险”底线。一是资金条线全员学习制度、熟悉制度、落实制度，每日有任务，定期有考核，人人形成依法合规，遵章守纪的工作习惯。二是紧盯重点领域、重点岗位、重要节点，制订业务流程，问询、商议、审批、结算全程留痕，通过资金业务系统制约岗位权限，同时通过行内授权文件明确审批权限，不仅有岗位制约、权限设置和业务审批等管控措施，同时加强监督和问责，营造良好的业务环境。三是成立投资策略委员会对业务风险进行把控，同时制定并完善资金业务管理办法，确保事前做好资金业务市场风险的预测与识别，事中设定同业资金的运作权限、逐级审批，事后做好资金收益性和安全性的检测，有效保障了资金安全，坚决守住了不发生系统性金融风险的底线，形成了“重操守、讲合规，促案防”的良好氛围。
坚持“流动性、安全性和收益性相辅相成”原则。在保障资金流动性和安全性方面，该行及时掌握资金动向，逐日准确匡算资金头寸，留足备付金，坚决不发生违约风险和透支情况，同时积极拓展融资平台，科学配置各项金融资产。在保障流动性与收益性方面，该行在保证风险可控的前提下，通过延长久期，布局高收益产品，在保证流动的前提下，合理安排中短期产品搭配，坚持流动性与收益性相互协调兼顾。在资产结构方面，不断优化结构，根据市场调整配置，力争把资金业务做到效益最大化。（韩晋生 张新耀）
责编：张炜 郭锦辉丨制作：李康
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