业务概述及总体理解
为了提升财务资金管理工作的效率，实现对集团银行资金的统一管理，实现银行账户流水、余额、利息、金融产品盈亏等数据及时反馈，便于领导决策层对资金管理的要求。因此需要把资金管理工作中那些业务规则明确、重复性强的工作，比如集团银行专户、银行贷款户、银行保证金账户的银行流水信息、余额信息、回单信息、利息信息等整理、填报、制证、股票、金融产品、期货等业务场景进行分析梳理，通过借助RPA流程机器人技术，实现模拟真实员工在日常资金处理，主要是银行资金日常管理过程中那些重复、繁杂、有规则操作、行为及流程等的工作，通过替代部分低附加值，高频、重复性（比如插拔UKey、切换账户、登录、查询余额、明细下载、输入验证码、填报制证、报表统计、股票股值获取、金融产品盈亏信息获取、期货单据下载等）部分资金管理工作。
现状分析及优化建议
目前资金业务都分散在各分/子公司，还没有统一归集起来，通过本项目旨在归集集团企业所有银行的资金管理，实现资金的统一管控调度。目前所涉及到的银行有60多家，分/子公司账户共计400多个，大约20多家银行日均流水量较大，10多家银行流水量较小，30多家银行流水量适中，其中还有部分外资银行。目前，开通银企直联的银行数量有20家，但开通银企直联的银行，资金系统依然无法同步专户、保证金账户、贷款户的余额、流水等信息，其余银行由于流水较少或是接口费用较高等问题未开通银企直联。而本次RPA项目实施所涉及的银行数量为本部40家银行，181个银行账户，其中包括11家已开通银企直联的银行但无法同步到资金系统的专户、贷款户及保证金账户，29家未开通银企直联的银行账户。
根据初步调研获悉的情况，一般都需人工插拔USBKEY，切换银行账户，按压确认按键，输入验证码，登录网银系统获取网银账户流水、余额、利息等数据导出、处理后，在登录系统填报信息到资金系统对应模块，每个账户从数据获取到填报到资金系统大概平均需10分钟才能完成（考虑部分银行可能存在证书过期、驱动冲突、安全设置冲突等问题），180多个账户，大概需要1800分钟，大约需要消耗10个工作日/人。
用RPA机器人优化后从插拔USBKEY，自动切换银行账户，自动获取银行账户余额、流水、利息等信息加工处理后，再填报到资金系统对应模块，大约总体耗时2分钟左右（不考虑不可控的特殊因素），180多账户仅需要大约50分钟，总共大约需要消耗0.3个工作日/人，效率大约提升8～10倍。
金融资产盈亏信息及时获取、银行利率信息及时获取，股票股值信息及时获取在采用RPA机器人优化后，可以从原来单次单账户平均3分钟的时间下降到不到1分钟，由原来每天需要大约1.5人天下降到需要0.5人天，总体效率提升3倍，及时率提升8倍左右，因为机器人可以按每隔5到10分钟就获取处理一次数据，人工很难做到这个频次。
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