论道有招 – 面对波动很大的科技板块,我们应该如何进行风险控制?

论道有招,一期一深谈。《论道有招》是招商银行App为球友们精心打造的专家智囊团答疑栏目。每期聚焦一个主题,精选球友关心的问题,邀请金融财经界专家大咖回复,为您的投资理财疑问提供专属定制建议。

投资道路上,风险与收益相伴而行。从大类资产的角度来说,高波动的权益资产长期来看的确比固收类资产拥有更高的年化收益。具体到行业/板块投资上,高波动的科技板块短期来看也的确比银行等大金融板块拥有更高的投资回报,同样的也有更高的回撤风险。

那么,面对波动很大的科技板块,我们应该如何进行风险控制呢?

论道有招 - 面对波动很大的科技板块,我们应该如何进行风险控制?

01、招商银行财富顾问莫瀚斯:多元化配置能有效分散风险

科技创新引领现代化产业体系建设是2024年排在第一位的任务,数字经济人工智能作为第一任务里的优先选项,重要程度不言而喻。对于个人投资者而言,在科技板块选择合适的赛道进行投资,无疑是正确的选择。问题的关键在于,在科技板块的细分中,应该选择什么样的细分产业进行投资,以及通过什么产品进行投资。

过去三年,有不少在当时看来炙手可热的板块或行业,也曾受到过资本的短期追捧。然而高热度和高活跃的背后,其实也隐含了风险。举例来看,A股近三年的行业板块轮动较快,且涨跌不一。食品饮料、医药生物、通信、计算机等板块均有过阶段性上涨和下跌,较难抓住行业机会。 2020~2022年,电力设备的累计涨幅115%,收益最高,但2022年至今,其跌幅30%,排名垫底,经历过山车行情。2020年发行的新能源行业基金,在2021年上涨后,2022年于高点回落。

所以在讨论科技板块是否值得投资之前,更重要的还是要时刻保持谨慎,运用资产配置的理念保护自己的投资。如同大类资产轮动一样,没有一类资产是常胜将军,也没有哪一类产品收益能年年冠军,因此,多元化配置能有效分散风险,获得稳健回报。单一资产无法兼具收益性、稳定性和流动性。科技板块投资也是一样,在获取高收益性的同时,大概率可能会牺牲稳定性和流动性。所以要想有效进行风险控制,核心在于抓住热门板块的同时,也将热门板块的投资控制在合理区间。

论道有招 - 面对波动很大的科技板块,我们应该如何进行风险控制?

02、雪球资深财经知识分享官@价值at风险:“合理配置、控制仓位、风格平衡”,三位一体

不仅是针对科技股,所有投资都需要注意合理的资产配置、对仓位的准确控制,并保持行业/风格的相对平衡。

仓位控制就是要根据市场整体水位高低对总仓位做一个统筹,例如整体市场高估的时候,即便个人持仓标的泡沫较低,也要保持一定现金以防范风险;而在下跌趋势中,也不要轻易打完子弹,可以设置网格买入(每跌多少估值加仓多少比例);在熊市底部的时候,最好能有持续的现金流加仓,以摊薄成本。

而风格平衡的目的是防范仓位过于集中于某单一行业所带来的风险,同时持仓既要有进攻性也要有防御性,如果仓位都集中在医药或者其他新兴的半导体、新能源行业,那么即便是分散不同的公司,也无法有效防范风险。

论道有招 - 面对波动很大的科技板块,我们应该如何进行风险控制?

03、雪球百人调研团成员@钟华守正出奇:购买科技基金或专项ETF

购买科技基金或专项ETF可享受行业增长红利(贝塔),降低个股经营和股价大幅波动风险,建议投资者建立良好的投资策略——价值选股,趋势择时,组合投资,控制风险。投资者可根据自身的风险承受能力、投资目标和资金可利用时间段等因素,制定出清晰的投资计划。分散投资可以降低整体投资组合的波动性。保持冷静和理性也是应对波动的关键,尽量避免因恐慌或贪婪而草率决策。科技行业通常是高增长领域,长期持有优质科技公司的股票获利丰厚。但同时,科技行业也是高波动行业,在科技板块波动大的时候,需及时调整投资组合,控制风险,以应对市场变化。此外,投资者亦需密切关注市场和行业动态,及时了解政策、行业、市场和公司的业绩报告公告等重要信息。

论道有招 - 面对波动很大的科技板块,我们应该如何进行风险控制?

综合各家观点,小招总结一下:投资包括科技板块在内的任何一个行业/板块,合理的资产配置都是风险控制的关键,因为单一资产难以兼具收益性、稳定性和流动性。此外,购买行业ETF可有效降低市值波动风险,获得更稳健的回报。


风险提示:理财非存款,产品有风险,投资须谨慎。本观点仅代表当时观点,今后可能发生改变,仅供参考,不构成任何投资建议或保证,亦不作为任何法律文件。基金有风险,投资须谨慎。基金产品由基金管理有限公司发行与管理,招商银行作为代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。基金过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。

版权声明:本文内容由互联网用户自发贡献,该文观点仅代表作者本人。本站仅提供信息存储空间服务,不拥有所有权,不承担相关法律责任。如发现本站有涉嫌抄袭侵权/违法违规的内容, 请发送邮件至 举报,一经查实,本站将立刻删除。

(0)
上一篇 2024年5月12日 下午12:53
下一篇 2024年5月12日 下午1:05

相关推荐

  • 科研类别怎么填写

    科研类别怎么填写 随着科技的不断发展,科研类别填写变得越来越重要。在填写科研类别时,需要注意以下几点: 1. 科研类别应该与感兴趣的研究领域相关。例如,如果正在研究气候变化,那么应…

    科研百科 2024年11月19日
    0
  • 全流程项目管理

    全流程项目管理 随着现代项目管理方法的不断更新和发展,全流程项目管理已经成为许多企业选择的一种有效方式。全流程项目管理不仅可以提高项目的效率和质量,还可以降低项目的风险和成本。本文…

    科研百科 2024年5月24日
    87
  • 推荐一套简单好用的开源办公系统(推荐一套简单好用的开源办公系统软件)

      今天小编推荐一款基于PHP Laravel的开源OA/协同办公平台,包含销售管理、日程安排,进销存、数据分析,强大的自定义能力。可改进销售管理模式,提升企业执行效率。 开源协议…

    科研百科 2024年3月8日
    112
  • 基金科研项目开题报告

    基金科研项目开题报告 基金科研项目开题报告 随着科技的不断发展,基金科研项目已经成为学术界和工业界不可或缺的一部分。这些项目旨在解决现实世界中的问题,推动科学技术的进步,并为经济发…

    科研百科 2025年4月27日
    2
  • 业务流程管理(培训课程)_(业务流程培训内容)

    业务流程管理(培训课程)_—-未完部分,可获取原文件阅读! 【资料下载方式】 方法①:关注同名公众号《体系管理》,发送(资料名称)下载! 方法②:本文摘自t.zsxq….

    2022年7月15日
    275
  • 科研项目复议流程表范本

    科研项目复议流程表范本 科研项目复议流程表范本是一种用于科研项目复议的表格,它可以帮助研究人员和决策者更好地了解科研项目的复议过程。以下是一个可能的科研项目复议流程表范本,供您参考…

    科研百科 2025年4月13日
    1
  • 公司合同管理实施细则

    公司合同管理实施细则 随着公司业务的发展,合同管理已成为公司管理中不可或缺的一部分。为了更好地规范合同管理,本文提出了公司合同管理实施细则,包括合同起草、审查、签署、履行、维护等各…

    科研百科 2024年8月23日
    28
  • 我国农业知识产权继续呈现“数量稳增 质量改善”的态势

        近日,受农业部科教司委托,挂靠在中国农业科学院农业资源与农业区划研究所的农业知识产权研究中心以农业植物新品种权、农业专利、农产品地理标志等主要…

    科研百科 2022年5月17日
    376
  • 时间管理(时间管理大师)

    概念:时间管理是指通过先规划和运用一定的技巧、方法与工具对 时间 的灵活以及有效的运用,从而实现个人或组织的既定目标的过程。 时间管理是个过程,既定目标才是终点(重点)。(个人管理…

    科研百科 2023年9月8日
    202
  • 项目创建后台管理系统

    项目创建后台管理系统 随着业务的不断发展,企业需要更高效的管理方式来支持业务的顺利进行。因此,我们创建了一个后台管理系统,以帮助企业更好地管理其业务。 这个后台管理系统包括多个功能…

    科研百科 2024年12月28日
    0